Buông lỏng kiểm soát hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài qua thẻ cá nhân có thể tiếp tay cho các hành vi vi phạm pháp luật như đánh bạc, buôn lậu, rửa tiền… Ảnh minh họa. (Nguồn: Internet)

Các giao dịch thương mại điện tử (TMĐT) xuyên biên giới ngày càng phát triển mạnh tại Việt Nam, kèm theo đó là các phương thức thanh toán rất đa dạng. Không nhất thiết phải chuyển tiền qua ngân hàng, người sử dụng dịch vụ có thể chuyển tiền trực tiếp cho nhà cung cấp dịch vụ nước ngoài qua các loại thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng cá nhân.

Tuy nhiên, đại diện Vụ Quản lý Ngoại hối, Ngân hàng Nhà nước thừa nhận, đến giờ Ngân hàng Nhà nước vẫn chưa có quy định nào quản lý hoạt động chuyển tiền cho các giao dịch TMĐT ra nước ngoài, trong đó có việc kiểm soát lượng tiền thanh toán qua những loại thẻ vừa nêu.

Đồng nghĩa với việc các cá nhân có thể "thoải mái" chuyển tiền ra nước ngoài dưới dạng mua hàng hóa, dịch vụ của các nhà cung cấp nước ngoài mà không phải chịu bất kỳ sự kiểm soát nào của cơ quan quản lý Nhà nước về chứng từ thanh toán cũng như số lượng tiền chuyển qua thẻ cá nhân.

Bất cập này vô tình tiếp tay cho các hành vi phi pháp như đánh bạc trực tuyến bất hợp pháp, buôn lậu hoặc rửa tiền xuyên quốc gia…

"Đây là một mảng trống trong quản lý Nhà nước. Vụ TMĐT & CNTT Bộ Công Thương cần có ý kiến chính thức về vấn đề này để đặt lên bàn Thủ tướng và Ngân hàng Nhà nước", ông Nguyễn Văn Phụng, Phó Vụ trưởng Vụ Chính sách thuế, Bộ Tài chính nói.

Một trong những lý do khiến ông Phụng cảm thấy bất an khi phát hiện ra mảng trống trên chính là nếu không kiểm soát việc chuyển tiền qua thẻ cá nhân ra nước ngoài thì Nhà nước sẽ mất đi một khoản tiền thuế không nhỏ.

Những ngày gần đây, Bộ Tài chính đã kiên quyết bảo vệ quan điểm của mình về việc Chính phủ Việt Nam có quyền thu thuế đối với các dịch vụ trực tuyến xuyên biên giới của các nhà cung cấp nước ngoài như Google, Facebook… có phát sinh doanh thu tại Việt Nam. Bước đầu, phần thắng nghiêng về phía Bộ Tài chính khi các đại lý của Google, Facebook... đã chấp nhận rằng mình sẽ thực hiện nghiêm chỉnh nghĩa vụ đóng thuế cho các khoản doanh thu phát sinh tại Việt Nam.

Tuy nhiên, đang còn một mảng khác mà Bộ Tài chính tạm thời "để lại", đó là thu thuế đối với các giao dịch thanh toán cho dịch vụ trực tuyến xuyên biên giới được các cá nhân, tổ chức Việt Nam thực hiện trực tiếp với nhà cung cấp nước ngoài qua  thẻ cá nhân chứ không thông qua đại lý của nhà cung cấp dịch vụ nước ngoài hiện diện tại Việt Nam. Mấu chốt cũng bởi Ngân hàng Nhà nước chưa "sờ" đến việc kiểm soát thanh toán qua thẻ cá nhân ra nước ngoài.

Theo ông Nguyễn Văn Phụng, Phó Vụ trưởng Vụ Chính sách thuế, Bộ Tài chính, để tránh thất thu thuế cho Nhà nước, cần quy định chặt chẽ hơn đối với hoạt động thanh toán qua ngân hàng cho các giao dịch TMĐT xuyên biên giới. Cụ thể, trước khi chuyển tiền ra nước ngoài thì tổ chức, cá nhân trong nước phải gửi văn bản tới ngân hàng báo cáo rõ việc đã thi hành nghĩa vụ thuế cho giao dịch TMĐT này và ngân hàng chỉ chuyển tiền khi thấy có xác nhận đã hoàn thành nghĩa vụ nộp thuế.

Để kiểm soát lượng tiền chuyển ra nước ngoài qua các giao dịch thanh toán qua ngân hàng, một số ngân hàng như Ngoại thương, Techcombank đã triển khai áp dụng mã chuyển tiền cho một số loại hình dịch vụ. Theo đó, có một số mã chỉ được phép thanh toán giao dịch trong nước, không được phép chuyển tiền ra nước ngoài. 

Theo Ictnews.vn