Hai sinh viên này đã giả mạo danh tính của nhiều người Mỹ để lừa đảo bằng hình thức mua hàng qua mạng, với số tiền thu lợi bất hợp pháp lên tới hàng triệu USD.

Giả mạo danh tính

Tháng giêng năm 2010, bà Susan Higginbotham, 49 tuổi ở Bemidji (bang Minnesota) bất ngờ nhận được hàng loạt thư mời của các ngân hàng, chào đón bà như một khách hàng mới. Bà cho biết có những hôm nhận được 7-8 lá thư trong một ngày. Chuyện này xảy ra trong nhiều ngày. Và sau đó, bà nhận được hóa đơn đòi nợ từ nhà cung cấp dịch vụ mua bán trực tuyến eBay đối với những món hàng và những cuộc giao dịch mà bà chưa từng thực hiện. Bà Susan nghi ngờ ai đó đã đánh cắp danh tính của mình và nhờ Cty chuyên về dịch vụ pháp lý có tên Bảo vệ chiếm đoạt danh tính trợ giúp.

Từ những vụ việc tương tự, Bộ An ninh nội địa Mỹ đã tiến hành một chiến dịch điều tra mang tên “eMule”. Cuộc điều tra đã lần ra manh mối hai sinh viên VN đang tham gia chương trình trao đổi sinh viên tại Winona, bị tình nghi là một phần của đường dây tội phạm mạng tinh vi đóng tại VN. Đường dây này chuyên lợi dụng danh tính của hàng loạt người Mỹ để lừa đảo những nhà bán lẻ trực tuyến.

Hai sinh viên được xác định là Trâm Võ và Khôi Văn. Hồ sơ của PayPal (nhà cung cấp dịch vụ thanh toán trực tuyến) cho thấy Trâm Võ có liên quan đến 24 tài khoản eBay và ít nhất 56 tài khoản được mở dưới danh tính bị đánh cắp. Khoảng 247.000USD đã được chuyển vào các tài khoản này. Các tài liệu từ cơ quan điều tra cho hay cô Trâm Võ đã mở ít nhất 26 tài khoản ngân hàng tại Wells Fargo, Capital One, Eastwood và HSBC dưới danh tính bị đánh cắp. Tiền gửi vào các tài khoản tổng cộng lên tới 352.676USD, trong đó gần 200.000USD đã được chuyển đến VN hoặc Canada.

Cũng theo tài liệu điều tra, Khôi Văn - người vừa giành giải thưởng là sinh viên hóa sinh xuất sắc tại Trường Winona - liên quan đến 157 tài khoản eBay và 310 tài khoản PayPal được mở dưới danh tính bị đánh cắp. Hơn 1 triệu USD đã được giao dịch qua các tài khoản đó. Khôi Văn cũng đã mở ít nhất 6 tài khoản ngân hàng tại Wells Fargo và Eastwood bằng danh tính bị đánh cắp. Tiền gửi tại các tài khoản này tổng cộng khoảng 524.000USD, trong đó 480.020USD đã được chuyển đến VN.

Chưa truy tố

Cuối tuần trước, các quan chức về nhập cư từ chối công bố bất cứ điều gì về tình trạng của hai sinh viên VN và cho biết các cuộc điều tra hình sự đang tiếp diễn. Hiện vẫn chưa có cáo buộc hình sự nào được đưa ra đối với các sinh viên trên. Một nguồn tin cho biết, chính quyền Mỹ đã có những bằng chứng khá chắc chắn liên quan đến Trâm Võ và Khôi Văn về các tội danh chuyển tiền gian lận, trộm cắp danh tính và rửa tiền. Chính phủ Mỹ xác nhận các sinh viên Trâm Võ và Khôi Văn có visa loại F1, cho phép họ được học tập tại trường đại học nhưng không được phép làm việc.

Ông Jason Calhoun, điều tra viên về gian lận thuộc Cty phần mềm ngôn ngữ Rosetta Stone đang làm việc với các nhân viên liên bang cho biết, đường dây gian lận từ VN được phát hiện khi các nhà điều tra theo đuổi một vụ việc tương tự vào năm 2008. Nhiều Cty lớn đã bị lừa đảo, trong đó có eBay, PayPal, Amazon, Apple, Dell và Verizon Wireless.

Những kẻ lừa đảo, ẩn đằng sau các địa chỉ Internet proxy, sử dụng danh tính bị đánh cắp, dùng eBay bán rẻ rất nhiều mặt hàng phổ biến như phần mềm, trò chơi video, sách giáo khoa và thẻ tài khoản iTunes của Apple. Nhưng những kẻ này thực tế chẳng có hàng hóa gì. Khi có người đồng ý mua các sản phẩm trên eBay bằng cách sử dụng một thẻ tín dụng hoặc tài khoản PayPal, kẻ lừa đảo nhận tiền rồi dùng thông tin của người mua đặt hàng ở một nơi khác (nhà cung cấp thứ ba) với giá chính thức. Hàng hóa sau đó được chuyển cho người mua, còn các nạn nhân bị đánh cắp danh tính như bà Susan thì nhận được hoá đơn thanh toán cho sản phẩm họ không đặt mua mà cũng không hề được nhận. Sau khi bị phản đối từ phía nạn nhân, ngân hàng quay ngược lại nhà thầu thứ ba để đòi tiền và đây là đối tượng chịu thiệt nhiều  nhất.

Tiền gian lận được chuyển bất hợp pháp vào các tài khoản ngân hàng khác nhau tại Mỹ, sau đó lại chuyển vào những tài khoản khác, nơi mà tiền mặt có thể “biến mất”.

Các nhà điều tra tham gia chiến dịch eMule được cho là đã xâm nhập vào một số diễn đàn và xác định các nhóm tội phạm mạng xuyên quốc gia hoạt động rất nhiều tại VN. Họ cho biết những băng nhóm lừa đảo dựa chủ yếu vào các sinh viên đang du học ở nước sở tại.

Theo www.laodong.com.vn